金融サービス組織が印刷可能な取引文書をモバイル デバイス向けのレスポンシブ フォーマットに変換

課題

金融業界のリーダーであり、優れた顧客体験を提供することで知られるテクノロジーの先駆者であるこの金融機関は、明細書、請求書、通知などの取引文書を印刷以外の形式で提供してほしいという顧客からの要望に直面していました。これは、顧客が従来の銀行業務から電子銀行業務に移行しているためです。顧客は、手持ちのモバイル デバイスを使用して金融機関のモバイル アプリで取引を行い、明細書を読み、通知を受け取りたいと考えていました。金融機関の取引文書は印刷用に作成されていたため、小さな画面の手持ちのモバイル デバイスでは応答性が低く、互換性もありませんでした。金融機関の顧客は、モバイル デバイスで PDF 文書を読むために必要な「つまんで目を細める」作業にすぐに不満を抱くようになりました。

印刷可能なトランザクション ドキュメントをモバイル デバイス向けのレスポンシブ ドキュメントに変換する際の課題は多岐にわたりますが、主に次のカテゴリに分類されます。

• 市場投入までの時間:モバイル対応で Web に適した新しいレスポンシブ ドキュメントを作成するには、企業および政府の規制当局によって検証および検査されたドキュメントを再構成する作業を繰り返す必要がありました。
• ドキュメント タイプの数:ドキュメント タイプの多様性、可変性、複雑さ、および作成する必要のある膨大な量により、万能のソリューションは実現できませんでした。
• 構成:トランザクション ドキュメントの作成は分散化されており、ビジネス ユニットによって管理されていました。これにより、一貫性のない設計アプローチが発生しました。
• アーカイブされた文書:リポジトリに保存されている口座明細書などの記録文書は、印刷用にフォーマットする必要がありますが、レスポンシブな形式で利用できる必要があります。同じ文書の複数のバージョンを保存するのはコストがかかり、法律違反と見なされる可能性があります。

金融機関は、遅延をなくしたいと考えていました。市場投入までの時間は極めて重要でした。オンデマンドで作成された顧客向けトランザクション ドキュメントを、ハンドヘルドのモバイル デバイスで表示できるレスポンシブ フォーマットに変換できるシステムを導入するソリューションが必要でした。ソリューションでは、顧客によるドキュメントの取得方法と表示方法を考慮する必要がありました。また、複数のエンタープライズ コンテンツ管理システム リポジトリに保存されているさまざまなシステム、アプリケーション、プログラムによって生成される膨大な量のドキュメントにも対応する必要がありました。

解決策

金融機関は、新規および既存のトランザクション ドキュメント ファイルの両方を、現在の標準化された印刷出力から適切なモバイル対応のレスポンシブ形式に変換するテンプレート プロセスを実装することを決定しました。 このプロセスでは、同じドキュメントの複数のバージョンに固有のフォントとフォームの違いを自動的に調整する必要がありました。

この金融機関はCrawford Technologiesの専門知識、ソフトウェア、サービスを活用し、もともと印刷用にデザインされたドキュメントをモバイル対応のレスポンシブ形式に変換するテンプレートを作成しました。

HTML5 は、Google Chrome、Microsoft Edge、Mozilla Firefox などの Web ブラウザーで使用するとモバイル デバイスの画面に適合する応答性があるため、出力タイプとして選択されました。

Crawford TechnologiesのSunriseは、Webサービス・ドキュメント変換マネージャーであり、顧客のドキュメント要求に対応するために必要な柔軟性とパフォーマンスを提供するために選ばれました。この製品は、印刷可能なトランザクション・ドキュメントを、モバイル対応で顧客フレンドリーなHTMLレスポンシブ・フォーマットにリアルタイムで変換し、フォーマットすることができます。

金融機関は、段階的なアプローチを使用してソリューションを実装することを決定しました。

フェーズ 1 – テンプレートの設計

この金融機関は、強力で直感的なグラフィカル・ユーザー・インターフェース（GUI）であるPRO Designerを導入しました。既存の取引文書フォーマット（明細書、請求書、通知書）と共に使用し、AFP や PDF からレスポンシブ HTML への文書変換テンプレートを設計・設定しました。新しい文書構成テンプレートを作成するプロセスには、プログラミングやIT部門の関与は必要ありませんでした。

ドキュメント変換テンプレートを作成し、金融機関の要件を満たすように評価した後、次のステップとしてSunriseを導入しました。PRO Designerが作成したテンプレートと動的な顧客データを使用して、レスポンシブHTMLへのドキュメント変換をリアルタイムで処理するために使用されました。

フェーズ 2 – 展開

Sunriseは、API統合レイヤーを使用して、金融機関の文書リポジトリ、文書変換テンプレート、Crawford Technologies Document Transformation Engine（DTE）間の通信を管理するWebサービス文書変換マネージャーです。オンプレミス、クラウド、ハイブリッド展開のいずれの環境にも導入できる。

顧客が金融機関のバンキングポータルやモバイルアプリを使って明細書や請求書を要求すると、Sunriseにサービス要求が行われる。Sunriseは、適切なドキュメント変換テンプレートとDTEの変換サービスを動的に呼び出し、ドキュメントをモバイル対応デバイス用のレスポンシブHTML、またはパソコンからのリクエストの場合はPDFに変換する。Sunriseが変換を完了すると、変換されたドキュメントがリクエスト元のサービスに戻され、さらにリクエストを行ったお客様に送られます。

結果

Sunriseは、元の文書の日付に基づいて、適切な文書テンプレート、フォント、その他のリソースが、動的な文書テキスト（顧客番号、住所、データ）と正しく組み合わされるようにします。

自動化されたプロセスにより、ユーザーはセルフサービスで必要な形式でドキュメントをリクエストできるようになり、手動による介入、コール センターとの調整、カスタマー サービスとのやり取りが不要になります。

Sunriseをポータルやモバイルアプリと併用して顧客にサービスを提供する場合、要求元のユーザーのデバイスタイプを識別し、ドキュメント形式（全ページPDFまたは動的なレスポンシブHTML）を選択して、適切なドキュメント変換を自動的に行うことができる。

Sunriseは、PRO Designer、DTE、およびその変換サービスとともに、明細書、請求書、その他の取引文書へのシームレスなアクセスを提供する、テンプレート駆動型の自動文書変換マネージャーです。